普法强基丨餐饮老板银行卡被冻结，竟是因为……

各位商家当你的“顾客”在微信上称家人生病急需用钱但银行卡转账限额注意了！！！这种忙千万不要帮一不留神就会成为帮助诈骗分子洗钱的“工具人”

近期

公安机关频繁接到

餐饮、小吃店老板银行卡被冻结的求助警情

经核实

这是新型的利用外卖订单

诱骗帮忙转账的电诈洗钱手法

这种骗局隐蔽性强、波及面广

餐饮、小吃店老板因轻信所谓“顾客”

帮忙转账到对方指定账户

在不知不觉中

为诈骗分子转移涉诈资金提供帮助

导致银行卡被冻结

典型案例

嵩明经营一家小吃店的老板曾某与线上点餐“顾客"加了微信，因多次正常订餐获取了曾某的信任。

某天，这位“顾客”在下单的同时给曾某发消息，声称家人生病就医急需用钱，但银行卡转账限额，并发了家人生病住院的图片和转账截图，请老板曾某帮忙转账给家人。

出于好心和维系客户考虑，曾某也没有多想便答应下来，“顾客”随即将钱转入曾某账户让曾某扣除餐费后把剩余的钱转给家人。

不久后曾某发现自己的银行卡被冻结，也联系不上“顾客”，到嵩明县公安局反诈中心咨询后发现自已的银行卡因涉嫌转移涉诈资金被冻结，现已到辖区派出所报警处理。

识别方法：

第一步:异常支付请求。如果有人在外卖订单中要求通过非正规渠道进行大额支付或转账，这是一个警告信号。正常外卖不应涉及此类请求。

第二步:编造紧急情况。诈骗者往往会制造紧急情况，比如亲戚生病住院急需用钱，以此迫使受害者迅速做出决定，减少思考时间。

第三步:转账截图或证明。诈骗者会发送看似官方的转账截图或证明文件来增加可信度，但这些文件都是伪造或来源于网络图片。

第四步:要求使用个人账户。如果有人要求你使用个人银行账户或者支付工具转账到指定账户，这时一定要提高警惕，务必详细询问、多方核实，或拨打公安机关电话进行咨询。

1. 保持警惕：对于任何要求通过非正规渠道进行财物操作的要保持警惕。

2. 验证信息：在执行任何操作之前，要先验证请求者身份和信息，可以直接联系相关人士和机构确认。

3. 立即报警：发现异常情况尽快向当地公安机关报警，并提供所有相关证据，警方将根据情况采取措施。

4. 不要透露个人信息：不轻易透露个人身份、银行账户信息、密码或其他个人信息。